「申万巴黎新经济净值」华奥信托曾珊珊:家族信托给资产管理业务带来了三大变化

股票资讯  2021-04-16 01:27:08

2020年初,一场全球性的新冠肺炎疫情让我们感到了一场巨大的危机。如何提前做好财富规划安排,从而有效隔离企业和家庭的资产,保证财富在客户意愿下的有效继承和有序流动,成为很多人关注的话题。

最近,华奥信托的家庭信托办公室正式成立。针对后疫情时代的家庭理财,证券时报信托白老会记者采访了华奥信托副总裁曾珊珊。曾珊珊认为,家庭信托的发展将带来信托公司资产管理的三大变化。

信托百劳会记者:你认为家庭信托的社会价值及其对信托业整体转型的意义是什么?

曾珊珊:首先,信托本身的特殊属性,如财产独立性和风险隔离性,赋予了家族信托在解决我国公司治理和继承问题上的独特价值。特别是近年来,我国民营企业开拓进取,为经济建设做出了重要贡献。通过家族信托的安排,解决了民营企业经营和继承的困境,对于促进民生发展、服务人民更美好生活具有重要意义,是信托业的基础。

此外,大力发展家族信托业务有利于信托公司业务结构的转变和信托业的长远发展。信托公司作为更贴近资产方的资源整合机构,多年来在房地产行业领域深入研究,积累了丰富的中短期投资银行业务经验。家族信托的发展,一是为信托公司开展资产管理业务和投资银行业务带来长期稳定的资金来源;二是推动信托公司从过去粗放的“以产品为导向”的业务增长模式向未来精细化的“以客户为导向”的委托管理模式转变,从为个人和企业提供传统金融服务向基于家族和企业生命周期管理的非金融服务升级,推动信托公司进一步优化组织结构、业务模式和业务结构;第三,重塑信托公司在资产管理行业的制度定位,使其成为立足本地的综合金融服务平台,打造特色、优质、无国界的新型生态理财。

信托百劳会记者:家族信托这个词近年来在财富管理领域频频出现。但由于是进口产品,有些水土不服,也有业内人士指出家庭信托在国内难以实践。对此你怎么看?

曾珊珊:目前,家族信托业务的发展仍然面临一些瓶颈。从信托公司的角度来看,信息技术的应用是家族信托业务发展的一个不足。对于大多数传统金融机构来说,投资和研究能力薄弱、信息安全隐患和数据治理效率低下等核心痛点尚未完全解决,家庭信托极高的隐私要求、信托合同的安全性和线上线下存储成本的控制尚未得到有效保障。

从监管和市场的角度来看,信托财产所有权、税收等基础设施仍处于缺位状态;市场对家族信托的法律效力仍持观望态度;客户群体对家庭信任的接受程度还缺乏一定的培养时间;家庭信任的长期性甚至可持续服务的特性所带来的未来的不确定性,对受托人的能力提出了更高的要求;司法领域最初的家庭信托案件需要外界的关心和关注。

但我认为,作为社会财富流通和延续的必然过程,内地家族信托在需求、实践、监管和研究的共同推动下,将会有广阔的发展前景,信息技术的创新有效弥补了长期业务发展所需的高素质专业人才的缺口。相关司法制度的不断完善有效保障了我国信托的独立性,我国的家庭信托必将进一步蓬勃发展。


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